El Departamento de Cibercrimen de la Policía de Chaco notificó a un hombre que debía reintegrar una suma millonaria que había recibido por error desde Córdoba, tras una transferencia bancaria equivocada.
La actuación conjunta del Departamento de Cibercrimen de la Policía de Córdoba y de su par chaqueño permitió recuperar y devolver a su legítima propietaria casi tres millones y medio de pesos, correspondientes a una operación electrónica mal direccionada.
El procedimiento combinó tareas de inteligencia digital, gestiones en territorio y coordinación judicial. Gracias a ese trabajo articulado, no solo se logró ubicar al receptor involuntario del dinero, sino también concretar el reintegro inmediato de la suma, sentando un antecedente en materia de restitución eficiente de fondos transferidos por equivocación.
El caso se inició a partir de la denuncia de una mujer de 44 años que advirtió haber enviado una transferencia electrónica a un destinatario incorrecto a través del Banco de la Provincia de Córdoba (Bancor).
De acuerdo con la información brindada por la Policía de Córdoba, el error se produjo por una falla en el tipeo y la selección del alias, lo que provocó que los fondos —que luego fueron identificados en un total de $3.426.153,42— ingresaran en la cuenta de un hombre identificado con las iniciales G.N.M.
Ante esta situación, personal especializado del Departamento de Cibercrimen desplegó herramientas de OSINT (inteligencia de fuentes abiertas), analizando información pública, bases de datos financieras, registros de alias y claves bancarias, además de domicilios y vínculos digitales asociados a billeteras virtuales, correos electrónicos y líneas telefónicas.
A partir de estas tareas investigativas se logró establecer un domicilio legal del receptor en la ciudad de Barranqueras, provincia del Chaco.
Las posteriores diligencias de campo, que incluyeron recorridas y consultas a vecinos, permitieron confirmar de manera fehaciente la identidad de la persona que había recibido la transferencia.
Consultado por el equipo especializado, el hombre manifestó de forma espontánea que desconocía la acreditación del dinero. Explicó que administraba varias cuentas vinculadas a la plataforma Mercado Pago, muchas de las cuales se encontraban bloqueadas por no haber completado los procesos de validación de seguridad.
La gestión finalizó cuando un operador de Mercado Pago detectó la transferencia de $3.426.153,42 en una de las cuentas bloqueadas. A partir de allí, se dispuso un reembolso interno que permitió devolver el dinero a una cuenta activa del titular, facilitando así la inmediata restitución a la mujer damnificada.
Durante su declaración testimonial, el receptor fue asistido técnicamente para recuperar el acceso a sus cuentas mediante validación biométrica facial, autenticación de doble factor, verificación por dispositivo confiable y análisis de eventos de seguridad.
En la etapa final del procedimiento, el Equipo Fiscal N° 13, a cargo del doctor Víctor Recio, ordenó la devolución inmediata del dinero y la incorporación de los comprobantes correspondientes al expediente judicial. El personal del Departamento de Cibercrimen dio cumplimiento a la medida, cerrando la instancia administrativa y garantizando la restitución total de los fondos, aunque el proceso judicial continúa abierto.
En mayo del año pasado se había conocido un caso similar, el de Verónica Acosta, una mujer de bajos recursos que recibió por un error de tipeo una transferencia de $510.236.811 por parte del gobierno de San Luis.
La mujer, que esperaba cobrar una cuota alimentaria de apenas 8 mil pesos, utilizó gran parte del dinero en compras y transferencias. A raíz de esa situación fue detenida junto a cinco familiares y luego recuperó la libertad.
No obstante, la causa penal en su contra por los delitos de estafa, defraudación y retención indebida de fondos públicos continúa su curso en la Justicia.
